凡事预则立,不预则废理财准备。知己知彼,百战不殆。做投资理财也是一样,需要了解理财产品、理财行业知识、知悉理财风险,才能在保证不受损失的同时获取高收益。那么,投资理财前究竟需要做好哪些准备工作呢?

1、了解个人资产有多少

作为投资人需要了解的是个人资产有多少理财准备。包括银行存款、现金、可自由支配的资金等等。

根据自身的财务状况,选择合适的投资理财产品理财准备。

2、了解个人风险偏好

一般来说,投资人风险偏好可分为进取型、平衡型和保守型理财准备。进取型的追求高风险高收益,平衡型的投资者追求风险适中、收益适中,保守型的则是追求低风险低收益。

比如,股票、债券、货币基金等风险等级就不一样,不同风险偏好投资人可以选择不同的理财产品理财准备。

3、了解你投资的产品

作为一名合格的投资人,想要长期进行投资的必须要对自己的资金负责,所以必须要做的功课就是要了解你投资的产品理财准备。具体包括:投资产品的风险、投资期限及收益,资产端能否持续供应优质标的。

投资人选择投资产品的时候,不要盲目的追求高收益理财准备。一定要了解你投资的产品。

 4、合理的配置个人资产

了解自己的风险偏好,合理的配置个人资产理财准备。比如高风险性偏好的投资,占比20%-40%;较稳健型偏好的投资,占比40%-60%等。

而剩下的,则可放在支付宝、银行卡作为日常支出理财准备。

5、预估好资金的流动性

投资按期限可分为长期、中期、短期理财准备。不同期限收益也不同,因此要对资金的流动性做好区分。

短期的流动性好,收益较低理财准备。长期的收益较高,流动性差。只要将自己的资金流动性做好预估,才能实现收益的zui大化!

有些人会说,自己之前没有接触过理财本身自己也没有什么太多的理财知识应该怎么办呢?下面小编就来给大家介绍一个证书,除了能让你学习到全面的理财知识,而且还能让你拥有一个理财界高含金量的证书,让你在职业生涯上多一个保障理财准备。

注册财务策划师(RegisteredFinancial Planner,简称RFP)是由美国注册财务策划师协会(RFPI)于1983年推出的,并在全球范围内获得广泛认可的专业的国际理财师专业资格理财准备。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

目前RFP证书开始实施一试三证,一是RFP证书,一是全国金融人才工程委员会的证书理财准备。通过RFP考试后,可申请双证,其中RFP证书可在美国注册财务策划师协会官网查询,专业人才水平证书则可在金融委官网

RFP中英文证书

金融委证书样式

RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值理财准备。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

五大课程体系系统学习

基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划理财准备。

七大实用能力精准提升

多种就业选择无忧

目前在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准理财准备。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。>>>咨询报名RFP考试条件:

RFP课程设置优势

专业的人做专业的事

RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的,而客户的理财方案大类来分无非是:资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容,而RFP的课程设置完全以此为基础理财准备。

RFP里面有五门课程,第一门基础财务策划,是帮助大家掌握基础的理财概念,投资策划、保险及退休策划以及税务及遗产策划,则是分别解决专项理财目标,而第五门课程综合财务策划,则是将所有上述专项规划进行系统整合,因为家庭的理财目标一般不止一个,需要系统掌握理财准备。所以,RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑,是非常系统且专业的内容。

RFP适用人群

理财高端证书 搭配高端人脉

RFP是资金去向,也就是资金运用端证书,关注个人/家庭理财,适用于银行理财经理、客户经理、保险业务员、券商理财顾问、第三方理财经理等所有跟家庭或个人打交道的金融从业者理财准备。

RFP致力于打造专业理财精英,所以学习RFP,就不能是纯粹的技术上的专业,而应该是市场应用的专业理财准备。要把专业的内容用真正通俗易懂的语言讲出来用起来,怎么样是通俗易懂?理论教学变为案例教学,工具教学,工具应用,才能更好的将知识转变为生产力。>>>咨询关于RFP考试其他问题: