这几天好多读者都在问打新股,要如何打新?

这篇就把打新的方法详细介绍下打新股。

打新这个词指的是分两件事,第一件是指目前比较火的“打新可转债”,第二件是指“打新股”打新股。

这两种打新zui大的不同是:

打新可转债 不需要有股票市值打新股,开个股票账户就能打;

打新股 需要有股票市值,也就是必须买了一些股票才能打打新股。

现在我们把这两件事都详细说一说打新股。

一、打新可转债

01 什么是可转债打新股?

可转债,是一种特殊的债券打新股。上市公司想找大家借钱,就会发债券。同时呢,它又不想还钱,所以就弄了这种特殊的债券叫可转债。

这种债券可以按照一个约定好的价格转换成股票打新股,债主自动变股东,惊不惊喜意不意外~

挺好一个东西被我这么一描述打新股,感觉这么像蒙人呢……

大家不用怕哈,其实可转债是个好东西,把公司的债券融资直接变成了股权融资,作为债主的我们变成股东后可以分享公司的成长打新股。

可转债的优势主要体现在它往下跌的时候,它是张债券;往上涨的时候,它是张股票打新股。

往下跌的时候,它是张债券打新股。比方说我花100元买个债券,拿个几年,zui后该公司还我一百零几,我不会亏钱。(当然,也有的可转债被停止交易,这种情况类似于债券违约,一旦遇到就那就亏得惨,所以可转债不是随便买的。)

往上涨的时候,它是张股票打新股。真要是赶上了牛市,股票的价格会疯涨。那么,我按照合同上约定好的转股价格把可转债转化成股票卖给市场,能大赚一笔。

这就是可转债以及它的优势了打新股。

02 那打新可转债又是什么呢打新股?

就是有公司要用可转债借钱打新股,然后拿出一堆崭新的可转债在市场上大喊:我要借钱,这些可转债谁要买?

我们拿着钱过去,把这些新可转债买了,就叫打新可转债打新股。

可转债每张的发行价都是100元(并且都是10张捆成一打来卖的)打新股。

当市场比较红火的时候,大部分的可转债都会因为下有保底、上不封顶的特性,涨到100元以上打新股。

而新发的可转债也是同样的道理,也会大概率涨到100元以上的打新股。

所以,我们用100元的价格去打新可准债,等它正式上市交易了,以高于100元的价格卖掉,就完成了这次倒买倒卖的操作打新股。

这种倒买倒卖的操作,专业术语叫“套利”,打新可转债就是一个套利的过程打新股。

既然这种操作赚钱的概率很大,就会有好多人来参与,也就会导致新发的可转债不够分,所以需要大家摇号,打新打新股。

新发的可转债,不是想买就能买,要看运气打新股。

具体怎么判断现在的市场是否红火呢打新股?

我们打开集思录网站:

然后点击 可转债—实时折溢价,会看到目前市场上在买卖的所有可转债打新股。

然后看下现价这一列,如果发现绝大多数可转债的价格都在100元以上,就说明现在市场很红火,此时的新可转债也会大概率涨到100元以上打新股。

这种时期,我们对新可转债的质量不需要做分析,有一支打一支,每支都不要放过打新股。

但是如果到了市场不红火的时期,比如2018年,由于好多可转债都低于100元,我们花100元打回来的新可转债也有可能跌破100元,导致我们打新亏钱打新股。

这种时期,就要根据可转债的评级、合同上约定的转股价,还有可转债公司的股票行情来做对应的分析了打新股。后面真的到了这个时期,我的文章中会教大家做分析的方法的。

不过,即便赶上倒霉可转债破发了(上市第一天跌破100元)打新股。由于我们一般只能买到10张-30张,也就是1000元-3000元,zui多也就是亏50-150元左右,也处于心理可接受范围。

根据统计,2019年,一个账户打新可转债,全年可以赚4000元左右打新股。而在2018年这种可转债大熊市,一个账户打新可转债全年会亏损1000多。

赚的时候赚的多,亏的时候亏的少,这种生意,划算打新股。

在目前的行情下,可转债打新就很值得参与打新股。

03 具体怎么打呢打新股?

操作方法非常简单打新股。

打新可转债没有市值要求(也就是不需要你的股票账户里面非得买够多少钱的股票),任何人都可以打打新股。

以我目前在用的APP为例打新股。

点击 新股/新债申购,点立即预约,填个时间比如10点29,点 显示可转债,然后点全选,保存预约,就可以了打新股。(打新可转债和打新股都在这里)

这就把现在能预约的可转债全都预约申购了打新股。一般来说,一个星期预约一次就行了。

如果后面出现了突然发行的可转债,再点一下预约就行了打新股。

打新可转债,在申购的时候是不需要交钱的,等中了签,才需要缴款打新股。

中签结果公布为申购日后的第二个交易日打新股。比如周一申购,周三会公布中签结果。

具体中签与否,可以在新股/新债申购——查询申购记录 中查询打新股。

如果中签了,中签结果公布的当天16点前必须完成缴款打新股。缴款方式是在股票账户里面放对应金额的钱就行了。

比如我中了1签,需要缴款1000元,我在股票账户里面放1000元现金即可打新股。

后面就是等待它上市交易,一般要等2周-1个月不等打新股。

具体哪天上市,可以在 可转债专区,新股日历 中查看打新股。

如果上市交易日的日期为空,说明还没确定哪天上市,要等管理单位确定了才会填上去打新股。

上市当天,按开盘的价格、或者随便找个有空的时间把它卖掉打新股。

还有一种更加科学的卖出方案,用作业二维码来实现卖出,这样就不用盯盘了打新股。这个作业二维码我还在开发,等开发出来会发文同步给大家。

整个可转债打新过程,完成打新股。

04 要注意的地方

我们是打新可转债,不是买可转债打新股。目前的行情下,打新可以参与,买可转债要慎重再慎重。

既然是打新、是套利,就要严格执行动作,上市当天无论什么价格,都卖掉打新股。

打新中了,要记得缴款打新股。如果一年内出现3次中签却不缴款,会被禁止打新6个月。

单账户打新可转债,zui好的情况也不至于让大家暴富,zui差的情况也亏不了多少钱打新股。非常适合大家用来熟悉股票的买卖流程。

按现在的规定,每个人可以开3个股票账户,但是这3个账户只能打一次新打新股。也就是一个身份证,只能打一次新。

如果想提升中签的概率,可以发动全家人一起打新,人多力量大打新股。

如果你之前没有买卖过股票,可以用打新可转债这个事来实践一下,积累经验打新股。

二、打新股

再说说打新股是怎么回事打新股。

如果有公司要上市,就会发新股融资打新股。它会设定一个新股的价格,这个价格就叫IPO价。(IPO意思是:首次公开发行,也就是上市的意思)

我们按照这个设定好的价格去申购新股,然后等新股上市开始自由交易的时候按照市场价卖掉,这个过程就叫打新股打新股。

与可转债打新一样,我们按申购价去买,按自由市场交易的价格卖出,这两个价格之间会有价差打新股。赚这个价差的钱,这个操作属于套利,打新股也是一种套利操作。

之所以打新股能赚到钱,是因为A股目前发新股的方式还是审核制,不是完全按照市场定价,而是有指导价,这个指导价一般都比市场价低,所以有赚钱的空间打新股。

因此A股目前打新股也不需要做新股的质量分析,打就好了,大概率赚钱打新股。

但是A股也在逐渐往注册制方向转变,比如说 科创板、创业板打新股。未来A股慢慢也会像成熟股市一样,新股会破发,到那个时候打新这个操作就要小心谨慎进行了。

打新股与打可转债不同的地方在于:

打新股有持有市值要求,而可转债打新没有持有市值要求打新股。

好多读者目前都是在配置基金,没有配置股票,股票账户里面没有市值,就不能打新股打新股。

大家不用伤心,基金自己就在帮你打新股,打新这种事属于基金公司很乐意做的事情打新股。

这边要强调一下打新股的第一原则:如果之前买了股票,可以顺便打个新股打新股。不要为了打新股,而去配置股票。

现在打新股的收益率很低,也就是6%左右,完全没必要单独为这件事配置股票打新股。

所以大家也不需要去计算多少市值对应多少打新额度这种东西了,账户里有多少市值,就打多少额度的新,不需要在这件事上多花心思打新股。

另外,持有市值是按照申购日前第2个交易日为时间点,之前的20个交易日的日均持有市值来计算的,申购日当天买股票的市值不算数的打新股。

再说说怎么打打新股。

申购打新股的地方和打新可转债的地方是同一个地方打新股。操作也一模一样。

申购的时候不要钱,等中签了,才需要缴款打新股。具体中签与否,也是在新股/新债申购——查询申购记录中查询。

如果发现中签了,当天16:00点前就要缴款打新股。缴款方式与可转债打新一样,在股票账户里放上对应金额的钱就行了,系统会自动帮你缴款的。

然后就是等上市,大约10天左右打新股。

上市之后,一开板就把新股卖了,结束本次打新股套利操作打新股。

开板就是不再涨停板,开始正常波动交易了打新股。

zui后再强调一下注意事项:

不要为了打新而配置股票;

开板就卖打新股,不要等;

未来打新股逻辑会有变化,到时候我会通知打新股。

OK,今天先聊到这里,我们明早8点见打新股。

下面是昨天的估值表:

本文首发自我的公众号“认真的天马”,欢迎关注打新股。